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ADGN009PO Asesor Productos de Inversión

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Curso Online Asesor Productos de Inversión

Si busca asesoramiento sobre inversiones, un asesor de inversiones puede ser un buen punto de partida. Un asesor de inversiones es un producto financiero con la etiqueta de asesor de inversiones. Pueden ofrecerle una gama de productos financieros y recomendarle algunos de ellos. Esto implica que está proporcionando asesoramiento financiero.

Los asesores de inversión son profesionales que utilizan sus conocimientos para gestionar las carteras de inversión de sus clientes. Por tanto, es un experto en productos de inversión donde rentabilizar el ahorro o el exceso de liquidez de sus clientes.

Un asesor puede trabajar con fondos de inversión, acciones, bonos y otros valores, así como proporcionar asesoramiento sobre la planificación de la jubilación y asesoramiento financiero más general.

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TITULACIÓN: ADGN009PO Asesor Productos de Inversión

Duración: 210 Horas
Plazo máximo: 12 Meses
Metodología: Online

¿En qué consiste el curso de ADGN009PO Asesor Productos de Inversión?

El primer punto a destacar es que un asesor de inversiones puede asesorar sobre el tipo de producto, mientras que una entidad financiera sólo le ofrecerá productos. Un verdadero asesor de inversiones tendrá conocimientos sobre las inversiones que recomienda y podrá mostrar a su cliente cómo éstas se ajustan a sus objetivos y a su tolerancia al riesgo.

El asesoramiento en materia de inversión consiste en ofrecer recomendaciones de productos personalizadas. Una entidad financiera puede ofrecerle una gama de productos financieros y recomendarle algunos de ellos. Esto implica que está proporcionando asesoramiento financiero. Si el asesor de inversiones le ha aconsejado sobre sus inversiones, ha actuado como asesor de inversiones y debe estar regulado en consecuencia. Los asesores de inversiones pueden proporcionar a los inversores información importante para tomar decisiones informadas sobre sus finanzas.

El asesoramiento en materia de inversión consiste en ofrecer recomendaciones personalizadas sobre productos. Por ejemplo, un asesor de inversiones puede recomendar la compra de una determinada acción u otro producto financiero. Un asesor de inversiones también puede proporcionar información general sobre los diferentes tipos de inversiones y su funcionamiento para ayudar a las personas a tomar decisiones informadas sobre sus finanzas.

El propósito de este artículo es discutir la pregunta: “¿Qué hace un asesor de inversiones?” Los asesores de inversiones suelen ser empleados de empresas de inversión o bancos, pero también pueden trabajar de forma independiente. Por lo general, ofrecen recomendaciones personalizadas a sus clientes en función de sus activos actuales, sus necesidades futuras, su tolerancia al riesgo y sus objetivos.

Duración

Duración: 210 Horas
Plazo máximo: 12 Meses
Metodología: Online

Titulación

🧑‍🎓 Titulaciones expedidas por Aula 10 Centro de Formación Profesional.
🧑‍🎓 Titulaciones Acreditadas por la Comisión Internacional de Educación a Distancia. Estatuto consultivo, categoría especial, del Consejo Económico y Social de NACIONES UNIDAS.
🧑‍🎓 Dobles titulaciones con diploma de competencias digitales.
✔️ Centro ACREDITADO por el SEPE (INEM) para la impartición de CERTIFICADOS DE PROFESIONALIDAD OFICIALES Nº 8000000106 y Nº 0300001166.
✔️ Cursos para la Formación en Competencias Profesionales según Real Decreto 1224/2009.
✔️ Cursos basados en Sistema Nacional de Cualificaciones y Formación Profesional según Ley Orgánica 5/2002.
✔️ Cursos elaborados según Catálogo Nacional de Cualificaciones Profesionales de INCUAL Real Decreto 1128/2003.
🥇 Obtención de Insignias Digitales Virtuales Homologadas para Badgr aptas para currículum digital compatible con Redes Sociales.

El precio incluye

Matrícula
Formación
Tutorías
Titulación

Baremables

Oposiciones y bolsas de trabajo según convocatoria

Fecha de Inicio

Dentro de las 24h siguientes al realizar la matricula.

Curriculum

✔️ Válido para incluirlo en tu curriculum.
✔️ Mejora tus opciones laborables.
✔️ Diploma apto para presentar ante servicios de empleo
✔️ Diploma apto para presentar ante los departamentos de recursos humanos.
✔️ Curso Homologado con insignias digitales para tu curriculum digital (compatible con redes sociales).

Temario

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA

El asesoramiento financiero.
La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad.
Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo.
– El perfil del cliente ideal.
– Los objetivos del cliente.
– Satisfacción de las necesidades del cliente.
– El horizonte temporal.
– Tipos de renta. Nivel de ahorro e inversión.
– Fiscalidad.
– Periodicidad de los rendimientos. Expectativas de rentabilidad.
– La liquidez.
– El riesgo en la inversión.
– Perfil del inversor.
El ciclo vital del cliente y la planificación financiera.
Segmentación de clientes: el cliente de banca personal.
El negocio de la banca privada.
– Orígenes y causas de aparición de la banca privada.
– El concepto de banca privada.
– Entidades que operan en el ámbito de la banca privada en España.
– Modelos de negocio en el ámbito de la banca privada en España.
– Establecimiento de entidades de banca privada en Madrid.
– Servicios prestados por la banca privada.
Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA

Protección del inversor.
– La protección genérica del consumidor comunitario.
– La protección del consumidor español.
– Normas de transparencia y protección del cliente de servicios financieros. La protección del consumidor español.
– Protección al cliente de servicios financieros según la LM (Ley de Medidas de Reforma, 44/02).
– El Servicio de Reclamaciones de la CNMV.
– El Servicio de Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.
– Reclamaciones en la Bolsa de Valores ante el Protector del Inversor. El defensor del cliente.
Prevención del blanqueo de capitales.
– Definición de blanqueo de capitales.
– Aplicación de la Ley de blanqueo de capitales.
– Fases del proceso de blanqueo de capitales.
– Normativa aplicable.
– El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
– Principios Wolfsberg.
– Operaciones y comportamientos sospechosos susceptibles de estar particularmente vinculados con el blanqueo de capitales.
– Organización institucional.
– El ciclo de información para el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales.
– La diligencia debida.
– Las obligaciones de información.
– El control interno.
– Los medios de pago.
– Otras disposiciones.
– Régimen sancionador.
– Declaración de movimientos de medios de pago a efectos del blanqueo de capitales. La Orden – del Ministerio de Economía y Hacienda.
– Blanqueo de capitales en los cambios de divisas y transferencias exteriores. La Orden – del Ministerio de Economía y Hacienda.
– Obligaciones de Notarios y Registradores en la prevención del blanqueo de capitales. Instrucción 10/12/1999.
Protección de datos personales.
– Protección constitucional.
– Delimitación jurídica del concepto “dato personal”.
– La calidad del “dato personal” y la puesta en conocimiento del interesado de sus “datos personales”. La especial protección.
– Los derechos de los ciudadanos para proteger sus datos personales.
– Protección de datos en el comercio electrónico. Recomendaciones de la Agencia Española de Protección de datos.
Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid).
– Evolución histórica de la Directiva.
– Nuevos Mercados y plataformas.
– Ámbito de aplicación.
– Concepto de empresa de inversión en sentido amplio.
– Tipología de empresa de servicio de inversión.
– Los servicios y actividades de inversión y los instrumentos financieros.
– Los servicios de inversión y los servicios auxiliares de inversión. Definiciones y diferencias.
– La protección del inversor. Los agentes vinculados. El perfil del inversor.
– Condiciones de funcionamiento de las empresas de inversión.
– Transparencia e integridad del mercado.
– Regulación de los mercados.
– La Directiva 2006/73/CE.
– El Reglamento – relativo a las obligaciones de las empresas de inversión sobre el registro de operaciones y transparencia del mercado.
Código ético: significado y papel de la ética profesional.
– La EFPA: Generalidades.
– La EFPA España.
– Las certificaciones de EFPA.
– Las ventajas de las certificaciones para el profesional.
– Normas de admisión a los exámenes de acceso a la Certificación Europea de Asesor Financiero (EFA™).
– Los socios corporativos de EFPA España.
– El código ético EFPA.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA

El valor del dinero en el tiempo.
Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento.
– Conceptos previos.
– La capitalización simple.
– La capitalización compuesta.
– Comparación entre capitalización simple y compuesta a través de la ley financiera.
– Los Tantos equivalentes.
– Comparación, a través de los tantos equivalentes, entre capitalización simple y compuesta.
– El descuento. Definiciones. Clases. Relación entre el descuento simple y racional.
Rentas financieras básicas.
– Concepto y elementos de rentas financieras.
– Clasificación de las rentas financieras.
Rentabilidad aritmética y geométrica.
– Rentabilidad geométrica.
– Rentabilidad aritmética.
Interés nominal-interés efectivo anual.
– Introducción.
– Medidas de rentabilidades.
Conceptos básicos de estadística.
– Conceptos previos.
– Concepto de Estadística.
– División de Estadística.
– Tareas de la Estadística descriptiva.
– La organización de datos en el estudio de una variable. Definiciones previas.
– Estadísticos de posición o tendencia central.
– Estadísticos de variabilidad o dispersión.
– Breve reseña al campo de la Probabilidad.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS

Introducción.
El PIB y sus distintos componentes.
– El Producto Interior Bruto (PIB).
– El Producto Nacional Bruto (PNB).
– Diferencias entre PNB y PIB.
Pnb real y nominal.
Indicadores de precios: IPC.
Inflación y crecimiento.
– Concepto de inflación.
– La inflación y la competitividad.
– La inflación y sus causas.
– La inflación y los tipos de interés.
– Cómputo del IPC.
– La inflación y el crecimiento.
Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo.
– Los ciclos económicos.
– Empleo y desempleo. Conceptos previos y estructura del mercado de trabajo en España.
Efectos de las estrategias de política monetaria.
– ¿Qué es la política monetaria?. Conceptos introductorios.
– La política monetaria.
– Instrumentos de política monetaria a cargo del Banco Central.
Sistema financiero español y europeo: el banco central europeo.
– Concepto, funciones y estructura.
– Orígenes del Sistema Financiero Español (SFE).
– Estructura institucional del Sistema Financiero Español (SFE).
– El Banco Central Europeo (BCE).
Los tipos de interés de referencia.
– Los tipos de intereses oficiales y no oficiales. Los tipos legales del dinero.
– Los tipos de intereses oficiales. Definición y fórmulas de cálculo.
– Los tipos de intereses no oficiales en el mercado hipotecario.
– Los tipos de intereses legales.
– Los tipos de intereses practicados por las entidades financieras.
– Los tipos de intereses del Banco Central Europeo.

UNIDAD DIDÁCTICA 5. MERCADOS MONETARIOS

Mercado monetario y mercado de capitales.
Valores negociables, instrumentos financieros, servicios de inversión y actividades complementarias.
– Concepto normativo de valor negociable.
– Concepto normativo de instrumento financiero.
– Concepto normativo de empresa de servicios de inversión.
– Los servicios auxiliares de las empresas de servicios de inversión.
Fijación de precios de los activos monetarios.
Los activos bancarios.
– El mercado interbancario.
– Las cuentas corrientes a la vista.
– Los depósitos bancarios a plazo. Imposiciones a plazo fijo.
– Pagarés y letras bancarias.
– Los certificados de depósito.
– El mercado mixto.
Deuda pública a corto plazo.
– Pagarés del Tesoro.
– Las Letras del Tesoro.
Activos empresariales a corto plazo.
– El pagaré de empresa.

UNIDAD DIDÁCTICA 6. MERCADOS DE RENTA FIJA

El mercado de capitales.
Activos de renta fija: concepto, elementos, plazos.
– Funciones de los mercados de capitales.
– Concepto de Activo financiero. Concepto de renta fija.
– Clases de activos de renta.
– Plazos en los activos de renta fija. Los instrumentos de renta fija adecuados: La diversificación.
– Consideraciones finales en la inversión en activos de renta fija.
Los bonos u obligaciones.
– Concepto.
– Elementos de los bonos.
– El contrato de emisión de bonos.
– Clases de bonos.
– Diferencias entre acciones y obligaciones.
– Contratación y cotización de las obligaciones/bonos.
– Calificación del riesgo de una emisión de obligaciones.
Bonos y obligaciones del estado: deuda pública a medio y largo plazo.
– Situación actual de la Deuda Pública española.
– Estructura de la Deuda Pública española.
– Formas de colocar los títulos de Deuda pública.
Renta fija privada: las obligaciones privadas.
– Definición de la renta fija privada.
– Características y objetivos de la emisión de la renta fija privada.
– Relación de activos de renta fija privada.
El mercado primario de renta fija y el mercado gris.
– Conceptos previos.
– El mercado primario de renta fija pública. Aspectos generales.
Los mercados secundarios de renta fija.
– Los mercados secundarios de bursátiles de renta fija pública y privada.
– Los mercados secundarios de Deuda Pública Anotada.
– El mercado principal secundario de renta fija privada. El mercado de AIAF.
Rentabilidad y precio de una obligación.
– Conceptos generales.
– Variabilidad del precio de las obligaciones: La volatilidad.
Medidas de rentabilidad: tipos de interés.
– Tipos de interés.
– Factores que afectan al tipo de interés.
– La curva ETTI.
– La estructura temporal de los tipos de interés.
– Utilidades de la curva ETTI.
– Factores y teorías que determinan y explican la formación de la ETTI.
Riesgo asociado a las variaciones de los tipos de interés.
El riesgo de crédito y el rating.
– El riesgo de crédito. Definición.
– La circular 4 / del Banco de España. El riesgo de insolvencia y el riesgo país.
– Principales agencias y escalas de rating.
UNIDAD DIDÁCTICA 7. MERCADOS DE RENTA VARIABLE
El mercado de valores en España: funciones, características.
– El mercado de valores: Orígenes.
– El mercado de valores: Funciones.
– Características del mercado de valores.
– El mercado español de valores en la actualidad. Aparición de la BME.
– Clasificación sectorial de las Bolsas Españolas (2009).
Estructura del mercado de valores: principales actores.
– La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
– Bolsas y Mercados Españoles (BME).
– Las Sociedades Rectoras.
– La Sociedad de Bolsas.
– El iberclear: la compensación y liquidación de valores.
– Meffclear.
– Las empresas de Servicios de Inversión.
El mercado de valores español: sistemas de contratación, horarios.
– El Mercado de corros.
– El Mercado continuo. El SIBE (Sistema de Interconexión Bursátil Español).
– Sistemas Multilaterales e Internalizadores Sistemáticos.
– El Latibex, el Mercado de Valores Latinoamericanos.
– El Mercado Alternativo Bursátil (MAB).
Cómo invertir en bolsa.
Los tipos de órdenes bursátiles.
Gastos y comisiones de las operaciones bursátiles.
Los índices bursátiles: el ibex 35.
– Tipos de índices.
– Principales índices bursátiles de las bolsas españolas.
Los activos de renta variable: las acciones.
– El término acción en la Ley de Sociedades Anónimas (LSA).
– Clasificación de las acciones.
– Valoración de las acciones.
– Rentabilidad de las acciones.
– La admisión de acciones a cotización oficial en Bolsa.
– Emisión y colocación de emisiones en el mercado primario.
– Fuentes oficiales de consulta en las emisiones de valores negociables.
– Suspensión y exclusión de acciones de la cotización oficial.
Otros activos de renta variable: warrants, certificados, etf.
Tipos de operaciones bursátiles: ampliaciones, opv, opas, etc.
– Las ampliaciones de capital.
– Las reducciones de capital.
– Las ofertas públicas de adquisición (OPAs).
– Las ofertas públicas de suscripción (OPS).
– Las ofertas públicas de exclusión (OPE).
– Las ofertas públicas de venta (OPV).
– Los splits y los contrasplits.
– El canje de acciones.
– Las aplicaciones de las acciones.
– Arbitraje sobre acciones.
– El crédito al mercado.
Los segundos mercados y las acciones de pymes.
El inversor en bolsa.

UNIDAD DIDÁCTICA 8. MERCADOS DE DIVISAS

Las divisas: concepto y clases.
– Las divisas: concepción histórica.
– Las divisas: concepto.
El mercado de divisas.
– El mercado y las relaciones de intercambio. Definición de mercado de divisas.
– El precio de equilibrio en el mercado de divisas.
– Características del mercado de divisas.
– Funciones y participantes del mercado de divisas.
– El mercado español de divisas.
Tipos de cambio y cotización del mercado de divisas.
– Definición, expresión de los tipos de cambios y modalidades de los tipos de cambio.
– Variables que determinan el tipo de cambio.
– La cotización en el mercado de divisas: Funcionamiento del mercado de divisas.
Teorías sobre la determinación del tipo de cambio.
– Teoría de la Paridad del Poder Adquisitivo (TPPA).
– Teoría de la Paridad de los Tipos de Interés (TPTI).
– Teoría de Irving Fischer.
– Teoría de las expectativas.
Funcionamiento de los mercados de divisas: spot, swap, forward.
– Operaciones al contado en el mercado de divisas o Forex.
– Operaciones forward o a plazo en el mercado de divisas o Forex.
– Mercado de derivados.
– Swaps de divisas o tipo de cambio.

UNIDAD DIDÁCTICA 9. FONDOS DE INVERSIÓN

Regulación de las instituciones de inversión colectiva en españa.
– Evolución legal y reglamentaria.
– Fondos de inversión y Sociedades de inversión en compartimentos.
– Instituciones de Inversión Colectiva Libre (IICIL), breve introducción.
– Los ETFs, breve introducción.
Las IIC financieras: fondos y sociedades de inversión mobiliaria.
– Concepto de inversión mobiliaria.
– Características generales de las Sociedades de Inversión Mobiliaria de carácter financiero (artículos 9 de la Ley y 6 del Reglamento).
– Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM). Concepto.
– Elementos subjetivos en los Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM).
– Los Fondos de inversión por compartimentos en los FIM.
– El contrato constitutivo de los Fondos de Inversión.
– Activos aptos para la Inversión de las IIC de carácter financiero.
– Límites de activos e instrumentos financieros de las IIC de carácter financiero.
– Normas sobre inversiones aplicables a todas las IIC financieras.
– Instituciones de Inversión Colectiva de Inversión Libre (IICIL).
Las IIC de carácter no financiero.
– Definición de las IIC de carácter no financiero.
– Instituciones de Inversión Colectiva Inmobiliaria.
– Otras Instituciones de Inversión Colectiva no financieras.
Fondos de inversión: concepto y características.
– Concepto de Fondo de Inversión.
– Características del Fondo de Inversión.
– Tipos de Fondos.
– Características generales de los Fondos de inversión.
– Aspectos relevantes al contratar un Fondo de inversión.
Operativa de los fondos de inversión: intervinientes, traspasos, comisiones.
– Partícipe en un Fondo de Inversión.
– Sociedad Gestora de las Instituciones de Inversión Colectiva (SGIIC).
– La entidad depositaria.
– La Comisión Nacional del Mercado de Valores.
– La gestión activa y pasiva.
– Traspaso entre Fondos.
– Comisiones y otros gastos de los Fondos de inversión.
Tipos de fondos de inversión según su política de inversión.
– Fondotesoros.
Clasificación de los fondos de inversión.
– Los Fondos de Inversión financieros tradicionales (FI).
– Los nuevos Fondos de Inversión financieros: ETF y Hedge Funds.
– Los Fondos de inversión no financieros: Los Fondos de Inversión Inmobiliaria (FII).
Rentabilidad de los fondos de inversión.
El seguimiento de una inversión en fondos: benchmark y sharpe ratio.
– Consideraciones generales en el seguimiento de una inversión en fondos.
– El método Benchmarck.
– Sharpe ratio.
– Alfa de Jensen (a).
– Ratio Treynor.
Sociedades de inversión: definición y características generales.
– Sociedades de inversión: concepto legal.
– Sociedades de inversión: características generales.
– Las Sociedades de inversión: comisión de control de gestión y auditoría.
– Diferencias entre Sociedades de inversión y Fondos de Inversión.
Sociedades de inversión de capital variable (SICAV).
– Concepto y características.
– Legislación aplicable.
– Fiscalidad.
– Limitaciones a las inversiones.
– Requisitos de funcionamiento.
Sociedades de inversión inmobiliaria (SII).
– Aspectos fundamentales a tener en cuenta en las SII.
– Las Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión en el Mercado Inmobiliario (SOCIMI).

UNIDAD DIDÁCTICA 10. MERCADO DE DERIVADOS

Opciones y futuros. Introducción.
– Opciones y Futuros, una breve aproximación.
– Opciones y Futuros, conceptos básicos.
– Ventajas de utilizar productos derivados.
– Tipos de productos derivados.
Antecedentes de los futuros: los forward.
– De los forward a los futuros.
– Diferencias entre futuros y forwards.
Características principales de los futuros.
Precio teórico de un futuro.
– Precio teórico de un futuro. Definiciones y ejemplos prácticos previos.
– Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre índice bursátil.
– Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre acciones.
Operaciones con futuros.
– Contratos de futuros negociados en MFAO.
– Contratos de futuros negociados en MEFF.
– Contratos de futuros atendiendo al activo subyacente.
Las opciones: concepto y tipos.
– Las opciones. Ejemplo práctico introductorio.
– El contrato de opción. Definición, elementos, tipos y cuadro resumen.
– La prima en los contratos de opción. Definición y clases.
– Factores que inciden en el precio de la opción.
El mercado de derivados en España.
– Los derivados en mercados organizados.
– Los derivados en mercados no organizados.
– Analogías y diferencias entre mercados y productos organizados y OTC.
Operativa de compra y venta de opciones y futuros.
– Introducción.
– La Cámara de Compensación como garantía.
El concepto de apalancamiento.
Depósitos estructurados y warrants.
– Los depósitos estructurados. Definición y clasificaciones.
– Los depósitos estructurados. Subyacentes o instrumentos de referencia.
– Los depósitos estructurados. Instrumentos derivados más utilizados.
– Los depósitos estructurados. Soportes de emisión.
– Los warrants.
UNIDAD DIDÁCTICA 11. SEGUROS
Aspectos fundamentales de la gestión del riesgo.
– Definiciones de riesgo.
– Clasificación del riesgo.
– Cobertura de riesgos.
– Principios de la gestión y funcionamiento de empresas aseguradoras.
Marco legal del contrato de seguro.
– Regulación legal y administrativa.
– El contrato y la póliza de seguros.
– Términos del contrato de seguros.
– Los elementos materiales, personales y formales.
– Seguros: clases, contratación y propuesta.
– Duración, cancelación y nulidad en un contrato de seguros.
– El siniestro. Declaración. Plazos de comunicación. Peritación. Mora en el pago.
– Obligaciones del asegurador y el asegurado. El Consorcio de Compensación de Seguros (CCS).
Aspectos generales de las coberturas personales.
Características y diferencias de: seguro de vida, seguro de dependencia, seguro de ahorro, unit linked.
– Los seguros de vida (para caso de fallecimiento).
– Los seguros de vida (para caso de vida o supervivencia).
– Los seguros de vida mixtos.
– Los seguros de vida vinculados con operaciones financieras.
– Los planes individuales de ahorro sistemático (PIAS).
– Los seguros de dependencia.
Características de los seguros de ahorro y previsión frente a los de accidentes, enfermedad…
– Los productos ahorro-previsión.
– Los seguros de accidentes.
– Los seguros de enfermedad.
Planificación de estructuras personales.
– ¿Cuáles son las motivaciones internas?
– ¿Quién es el oferente?
– ¿Cuáles son las características globales del producto de inversión?
– ¿Cuáles son las características del producto oferente?
– ¿Cuáles son las recomendaciones de la CNMV?
– ¿Cuáles son las últimas consideraciones informativas?
– Obligaciones del consumidor.
– La legislación que protege al inversor.
Principios básicos para la planificación de la jubilación.
Análisis de ingresos y gastos en el momento de la jubilación.
– Factores de los que dependen los flujos de gasto e ingreso en la jubilación.
– Aspectos claves en la evolución de los ingresos.
– El inventario y el presupuesto de jubilación.
Opciones de reembolso y rescate.
Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.
UNIDAD DIDÁCTICA 12. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES
Depósitos y cuentas bancarias.
– Depósitos primarios.
– Depósitos estructurados.
Activos de renta fija y renta variable.
– Fiscalidad general de los activos de renta fija.
– Fiscalidad general de los activos de las acciones.
Derivados financieros.
– Régimen fiscal de futuros y opciones en el IRPF.
– Régimen fiscal de futuros y opciones en otros impuestos.
Fondos y sociedades de inversión.
– Fiscalidad de las Sociedades y Fondos de Inversión.
Seguros y unit linked.
– Fiscalidad del contrato de seguros o similares. Aportaciones.
– Fiscalidad del contrato de seguros de vida o invalidez: Prestaciones.
– Fiscalidad de los Unit Linked.
– Fiscalidad del seguro personal voluntario de accidentes.
– Fiscalidad del seguro personal de enfermedad.
– Fiscalidad del seguro público.
Planes de pensiones.
– Fiscalidad de los planes de pensiones.
– Fiscalidad de las mutualidades de previsión social (artículo 51.2 del IRPF).
– Fiscalidad de los Planes de Previsión Asegurados (PPA) (artículo 51.3 del IRPF).
– Fiscalidad de los Planes de Previsión Social Empresarial (PPSE) (artículo 51.4 del IRPF).
– Fiscalidad de los seguros privados que cubren dependencia severa o gran dependencia (artículo 51.5 del IRPF).
– Fiscalidad de las aportaciones a patrimonios protegidos de discapacitados (artículo 53 del IRPF).
– Fiscalidad de los planes de jubilación.
– Fiscalidad de las aportaciones de los cónyuges (artículo 51.7 del IRPF).

Titulación

Curso Online Asesor Productos de Inversión

👨‍🎓 Titulación expedida por Aula 10 Centro de Formación Profesional.
👨‍🎓 Titulación Acreditada por la Comisión Internacional de Educación a Distancia. Estatuto consultivo, categoría especial, del Consejo Económico y Social de NACIONES UNIDAS.
👨‍🎓 Dobles titulaciones con diploma de competencias digitales.
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✔️ Cursos elaborados según Catálogo Nacional de Cualificaciones Profesionales de INCUAL Real Decreto 1128/2003.
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Formas de pago

✔️Pago Seguro con Tarjeta
Puede pagar la matrícula de su curso a través de nuestra página web con tarjeta de crédito o débito.

✔️PayPal
Si lo desea también puede pagar su matrícula utilizando una cuenta de PayPal.

✔️ Pago a Plazos en cómodas cuotas sin intereses.
Puede Fraccionar el pago en cómodas mensualidades al 0% de interés.

✔️ Aula 10 está adherida a Confianza Online, garantía de comercio seguro. Confianza Online es un sistema de autorregulación público-privado de ámbito nacional bajo una forma jurídica de asociación sin ánimo de lucro. Los promotores privados de este sistema son la Asociación para la Autorregulación de la Comunicación Comercial y la Asociación Española de la Economía Digital, mientras que el promotor por parte del sector público es Red.es; estos tres conforman los socios preferentes de Confianza Online.

✔️ Los métodos de Pago de Aula 10 cumplen con la normativa Europea PSD2. La PSD2 es la Payment Services Directive 2. Es una directiva de ámbito europeo que busca mejorar la seguridad y aumentar la protección contra el fraude en los pagos con tarjeta realizados a través de Internet dentro del Espacio Económico Europeo. Entre sus principales novedades, exige la inclusión de un sistema de autenticación de dos factores o autenticación fuerte. Esta autenticación se conoce como SCA (Strong Customer Authentication).

Curso Online Asesor Productos de Inversión

Metodología

Formación Online

  • FÁCIL DE UTILIZAR: No se necesitan conocimientos específicos de informática para realizar los cursos. Nuestro sistema guía “Paso a paso” en todo el proceso de formación.
  • FORMACIÓN PRÁCTICA: Al propio ritmo de aprendizaje, sin condicionantes de grupo y atendido personalmente por un profesorado especializado.
  • DESDE CUALQUIER DISPOSITIVO: En el trabajo, en el domicilio, sin desplazamientos, sin gastos adicionales,… con las claves de acceso que facilitamos se podrá entrar en los cursos desde cualquier PC, Tablet o SmartPhone.
  • DISPONIBLE 24 HORAS: Una formación adaptada a cualquier horario y que permite conectarse en cualquier momento del día.
  • TUTOR PERSONAL: Las dudas, consultas ¡SE RESUELVEN CON TU PROPIO TUTOR! mediante correo electrónico y otras herramientas de comunicación.

A través de la formación práctica aprenderás a realizar una tarea haciéndola realmente. La formación práctica existe desde hace siglos, pero recientemente se han producido muchos avances en el campo de la formación online que permiten a las personas realizar tareas desde la comodidad de su propia casa.

Con la ayuda de tutores en línea puedes estudiar diferentes tipos de áreas profesionales, esto te permitirá comprender qué tipo de habilidades se necesitan para cada profesión.

Dependiendo del curso que realices encontrarás diferentes actividades, exámenes o teste que te ayudarán a poner en práctica todo lo aprendido a lo largo de tu formación. A través de actividades, exámenes o test podrás poner en práctica lo aprendido así como te ayudará a entender qué habilidades son necesarias para cada profesión.

Evaluación

Evaluación Continua:

Exámenes tipo Test

La evaluación continua es el sistema de evaluación de este curso. El alumno superará las diferentes etapas de su formación con la ayuda de sus tutores. Al final de cada módulo, realizarán un examen tipo test para demostrar cuánto han aprendido y luego recibirán información sobre lo que han hecho bien y las áreas que necesitan más trabajo.

Además encontrará diferentes ejercicios prácticos que ayudarán al alumno a conocer el nivel que esta alcanzando a lo largo de todo el curso online.

Competencias Digitales

¿Qué son las competencias digitales?

Las competencias digitales son las capacidades de las personas para manejarse con las diferentes herramientas tecnológicas a su alcance.

Las competencias digitales suelen definirse como un conjunto de tres componentes clave

Conocimiento – Comprender cómo funcionan las tecnologías y lo que pueden hacer

Aptitud – La capacidad de utilizar estas tecnologías de forma eficaz y eficiente

Actitud – La disposición positiva o negativa hacia el uso de la tecnología en la vida diaria

El desarrollo de las competencias digitales es una habilidad importante para cualquier trabajo y el desarrollo personal en la actualidad. De ahí la importancia de realizar este módulo introductorio al curso y de comprender las competencias digitales.

Curso de Competencias Digitales

Esta formación incluye GRATIS el Curso de Competencias Digitales para Estudiantes valorado en 29€

Características del Curso:

  • Duración: 6 horas
  • Ejercicios Prácticos
  • Material Descargable
  • Vídeos demostrativos
  • Diploma Acreditativo

Temario:

  • Bienvenida a tu Curso Online
  • Trabajando en la Nube
  • Redes Sociales
  • Estudiar online en un Campus Virtual
  • Insignias Digitales

Insignias Digitales

Con este Curso adquieres dos Insignias Digitales. Las Insignias Digitales te permiten tener actualizado tu Currículum Digital, y diferenciarte del resto de candidatos. Por medio de estas Insignias podrás demostrar tus conocimientos y donde has realizado tu formación de manera oficial. Aula 10 pone a tu disposición cuatro tipos de Insignias Digitales dependiendo del curso que realices recibirás las tuyas.Insignias Digitales

Ventajas

La mejor formación al mejor precio.

Para quien busque una forma flexible de estudiar y no quiera comprometerse a tiempo completo, estudiar en línea puede ser la respuesta. Estudiar en casa es una opción para quienes quieren compaginar sus estudios con la vida familiar, laboral u otros compromisos

Estudiar en línea tiene muchas ventajas:

  1. En Aula 10 puede encontrar cursos que se adapten a sus necesidades profesionales.
  2. Libertad de horario horario, tener acceso a los materiales las 24 horas del día.
  3. Conciliarás tus estudios con tu vida personal y laboral.
  4. Marcas tu ritmo de estudio.
  5. Tutor personal para ayudarte con el seguimiento del curso.
  6. Ahorrarás dinero.
  7. Los cursos de Aula 10 están acreditados por organizaciones reconocidas y recibir una formación de calidad garantizada por universidades, instituciones privadas y administraciones públicas, dependiendo del curso.
  8. Formación de Calidad con la implantación de diferentes sistemas ISO, así como la auditoría externa de los comentarios de nuestros alumnos.
  9. Titulaciones acordes con las necesidades del mercado laboral.

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